Pinigų plovimo paplitimui yra labai svarbi valstybės ar regiono geografinė padėtis. Lietuva, Latvija ir Estija (toliau - Baltijos šalys) pasauliniame kontekste dažniausiai priskiriamos vienam regionui. Straipsnyje nagrinėjama teroristų finansavimo samprata, pirminiai nusikaltimai, prevencinės priemonės ir jų reglamentavimas.
Mūsų svetainėje galima pateikti užklausas. Norėdami į jas atsakyti, tvarkome būtinus Jūsų asmens duomenis (el. pašto adresą). Duomenų tvarkymo pagrindas - mūsų teisėtas interesas (teikti kokybišką klientų aptarnavimą) (BDAR 6 str. 1 d. (f)).
Kai naudojatės mūsų paslaugomis, produktais arba lankotės mūsų svetainėje, renkame informaciją (vadinamą žurnalo duomenimis), kurią mums siunčia jūsų naršyklė. Duomenų tvarkymo pagrindas - mūsų teisėtas interesas (išsaugoti įrodymus apie mūsų svetainės naudojimą) (BDAR 6str. 1 d. (f)).
Vykdydami savo veiklą, galime pasitelkti kitas įmones, kurios mums padėtų užtikrinti IT saugumą, svetainės funkcionavimą. Daugeliu atvejų jūsų asmens duomenų pateikimas yra privalomas tam, kad galėtume jums teikti savo produktus ir/ar paslaugas. Duomenų teikimas taip pat privalomas dėl atitikties pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priežasčių. Be Jūsų duomenų negalėtume jums teikti paslaugų.
Mes siekiame apsaugoti jūsų asmeninę informaciją. Deja, informacijos perdavimas internetu nėra visiškai saugus. Nors dėsime protingas pastangas, kad apsaugotumėm jūsų asmens duomenis, negalime garantuoti absoliutaus jūsų duomenų, perduodamų į mūsų svetainę, saugumo.
Atkreipiame dėmesį, kad mūsų svetainėje gali būti trečiųjų šalių svetainių nuorodų.
Duomenų subjekto teisės
Turite šias teises:
- Teisę prašyti susipažinti su savo asmens duomenimis, kuriuos tvarkome, prašyti juos ištaisyti ar ištrinti.
- Teisę prieštarauti, kad jūsų asmens duomenys būtų tvarkomi, ir galite apriboti jūsų asmens duomenų tvarkymą.
- Besąlyginę teisę prieštarauti, jūsų asmens duomenų tvarkymui tiesioginės rinkodaros tikslais.
- Jei jūsų asmeninės informacijos tvarkymas pagrįstas jūsų sutikimu, turite teisę bet kada savo sutikimą atšaukti.
Šios teisės gali būti sąlyginės arba apribotos.
Sąmoningai nerenkame asmens identifikuojančios informacijos iš jaunesnių nei 18 metų vaikų ar apie juos. Jei nustatome, kad jaunesnis nei 18 metų vaikas mums pateikė asmeninę informaciją, nedelsdami ją pašaliname iš savo serverių.
Slapukai
Slapukas - mažas tekstinis failas, kuris saugo vartotojo informaciją apie jo veiksmus interneto svetainėje ir kaupia ją prietaise, kurį naudojate naršymui.
Slapukų tipai:
- Techniniai slapukai (NEREIKALAUJANTYS jūsų išankstinio sutikimo): jie yra būtini svetainės veikimui ir mes automatiškai juos patalpiname jūsų įrenginyje, kai pradedate naršyti interneto svetainėje. Jūs galite išjungti slapukus bet kuriuo metu pakeičiant naudojamos naršyklės nustatymus, tačiau tai gali trukdyti jums tinkamai rodyti šią svetainę.
- Statistiniai slapukai (reikalaujantys Jūsų išankstinio SUTIKIMO): mūsų svetainė naudoja statistinius slapukus, kurie gali būti įdiegti tik su jūsų išankstiniu sutikimu. Papildomai, mūsų svetainė taip pat nustato slapukus, priklausančius trečiosioms šalims, kurie buvo įdiegti su jūsų išankstiniu sutikimu. Šios trečiosios šalys gali turėti prieigą prie informacijos, surinktos per jų naudojamus slapukus.
- Reklaminiai slapukai (reikalaujantys Jūsų išankstinio SUTIKIMO): mūsų svetainė naudoja trečiųjų šalių slapukus, kurie, remiantis jūsų naršymo istorija, padeda sukurti tam tikrą jūsų profilį. Statistiniai ir reklaminiai slapukai bus instaliuoti į jūsų galinį įrenginį tik su jūsų išankstiniu sutikimu.
Ši Privatumo ir slapukų politika bus periodiškai peržiūrima.
Teroristų finansavimo samprata ir tarptautiniai teisės aktai
1988 m. gruodžio 19 d. Vienoje buvo priimta Jungtinių Tautų konvencija dėl kovos su neteisėta narkotinėmis priemonėmis ir psichotropinių medžiagų apyvarta (toliau - Vienos konvencija). Vėliau priimti tarptautiniai teisės aktai ne tik plėtojo pinigų plovimo sąvoką, bet ir griežtino pinigų plovimo prevencijos priemones. Kovai su pinigų plovimu buvo priimtos Jungtinių Tautų 1989 m. įkurtos finansinių veiksmų darbo grupės (angl. Financial Action Task Force, toliau - FATF) rekomendacijos, 2000 m. gruodžio 13 d. Palerme priimta Jungtinių Tautų konvencija prieš tarptautinį organizuotą nusikalstamumą (toliau - Palermo konvencija), 1990 m. spalio 8 d. Strasbūre priimta Europos Tarybos konvencija dėl pinigų įplovimo ir nusikalstamu būdu įgytų pajamų paieškos, arešto bei konfiskavimo (toliau - Strasbūro konvencija), 2005 m. gegužės 3 d.
Mokslinėje užsienio literatūroje, pinigų plovimo samprata apibrėžiama kaip nusikalstamu būdu gauto turto legalizavimas ir (ar) operacijų atlikimas siekiant nuslėpti tokio turto kilmę.
Nagrinėjant pinigų plovimo sampratą, pirmuoju kriterijumi svarbu pažymėti, kad pagal Vienos konvencijos 3 str. Tuo tarpu 1990 m. 1991 m. priimtoje Tarybos 91/308/EEB direktyvoje dėl finansų sistemos apsaugos nuo jos panaudojimo pinigų plovimui (toliau - Pirmoji direktyva), 2001 m.
Minėtose konvencijose, direktyvose ir mokslinėje literatūroje pabrėžiama, kad pirminio nusikaltimo apkaltinamasis nuosprendis nėra būtina sąlyga nuteisti subjektą už pinigų plovimą. Tačiau būtina turėti faktinių duomenų, kad turtas būtų gautas iš nusikalstamos veikos.
Vienos konvencijos 3 str. Strasbūro konvencija praplėtė Vienos konvencijoje įtvirtintus veiksmus kuriais gali būti vykdomas pinigų plovimas. Lyginant su Vienos konvencija, Strasbūro konvencijos 6 str. Taip pat Strasbūro konvencijos 6 str. Šiau priimtas konvencijas, Palermo konvencijos 6 str.
Vienos konvencijos 1 str. m. punkte pajamos apibrėžiamos kaip „bet kokia nuosavybė, gauta ar įgyta tiesiogiai arba netiesiogiai, padarius nusikaltimus, numatytus Vienos konvencijos 3 straipsnio 1 punkte (susijusius su narkotinėmis priemonėmis ir psichotropinių medžiagų neteisėta apyvarta)“.
Strasbūro konvencijos 1 str. Šiau, negu Vienos konvencijoje, nes apima iš visų kriminalinių nusikaltimų gautą ekonominę naudą kurią gali sudaryti bet koks Strasbūro konvencijos 1 str. b punkte apibrėžtas turtas. Palermo konvencijos 2 str. d punkte, Varšuvos konvencijos 1 str. b punkte ir Jungtinių Tautų konvencijos prieš korupciją 2 str.
Šiojoje direktyvoje „turto“ sąvoka buvo praplėsta, nes vystantis naujosioms technologijoms, elektroniniai pinigai, atsiskaitymai elektroniniu būdu ir turtas elektroninėmis bei skaitmeninėmis formomis, apėmė vis didesnę visų atsiskaitymų dalį. Todėl buvo būtina elektroninius pinigus ir turtą, turimą elektroninėmis ir skaitmeninėmis formomis, įtraukti į „turto“ sąvoką. Šiosios direktyvos 3 str.
Pinigų plovimo prevencija
Atsirandant vis sudėtingesnėms pinigų plovimo schemoms buvo būtina sukurti efektyvesnes pinigų plovimo prevencijos priemones, kuriomis būtų galima užkirsti kelią pinigų plovimui. Pinigų plovimo prevencijos priemonių efektyvus taikymas tiesiogiai susijęs su „nėra avarių“ pinigų realiais legalizavimo mastais, „nes statistiniai duomenys ne visada atspindi tikrąjį pinigų plovimo mastą“.
Šiau jeigu kredito, finansų ir kitų subjektų sistemos bus neapsaugotos nuo pinigų plovimo, ši teritorija taps patraukli ne tik vietiniams, bet ir tarptautiniams pinigų plovėjams. Pinigų plovimo prevencijos priemonių rinkinys ir jų reglamentavimas.
Pinigų plovimo prevencijos sąvoka, kaip ir pinigų plovimo sąvoka pradėta reglamentuoti jau Vienos konvencijoje. Šiojoje direktyvoje jų jau yra kelios. G. Šiosios direktyvos 7 str. Šioje direktyvoje numatyti ir du papildomi būdai kliento tapatybei nustatyti: supaprastintas kliento tapatybės nustatymas ir sustiprintas kliento tapatybės nustatymas.
Jungtinių Tautų konvencijos prieš korupciją 58 str. detalizuojamos F}P bendrosios funkcijos, t. y. 2005 m. spalio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos 1889/2005 reglamento 2 str. numatyta pareiga fiziniams asmenims, atvykstantiems į ES ar išvykstantiems iš jos ir gabenantiems grynuosius pinigus, kurių vertė ne mažesnė kaip 10 000 EUR, deklaruoti tą pinigų sumą pagal reglamento valstybės narės, per kurią jis atvyksta į Europos Sąjungos (toliau - ES) šalį ar išvyksta iš jos, kompetentingai institucijai. Kai kurios ES šalys (Vokietija, Italija, Ispanija, Austrija, Belgija, Lenkija, Portugalija, Danija ir Lietuva) sugriežtino 2005 m. spalio 26 d.
Šius vykdyti vidinį deklaravimą. Griežtesnės nuostatos reikalauja subjektų deklaruoti lėšas, gabenamas per vidines ES sienas, kompetentingos institucijos pareigūnams paprašius.
1) įtraukimo (angl. placement); 2) sluoksniavimo (angl. layering); 3) integracijos (angl. integration). Šiau literatūroje kai kurie autoriai nurodo, tik dvi, t. y. procesas, kai siekiama legalizuoti nusikalstamu būdu įgytas pinigines lėšas, yra pinigų plovimas (angl. money laundering), o antroji stadija - tai legalizuotų piniginių lėšų grąžinimas į legalią rinką (angl. re-integration).
Piniginės operacijos ar sandoriai, kuriais vykdomas pinigų plovimas, identifikavimo problematika atskirose pinigų plovimo stadijose. Įtraukimo stadijoje grynieji pinigai dažniausiai įnešami į lengvatinės prekybos (angl. offshore) zonas. Įtraukimo stadijoje finansų įstaigos ir kiti subjektai turi daugiausia galimybių nustatyti, kad vykdoma įtartina piniginė operacija, sandoris ir bandoma nusikalstamu būdu įgytą turtą perkelti į teisėtą rinką.
Sluoksniavimo stadijoje stengiamasi atlikti kuo daugiau sudėtingesnių vietinių ir tarptautinių piniginių operacijų, nurodant melagingus operacijų pavadinimus, tikslus. Pagrindiniai nusikalstamu būdu įgyto turto legalizavimo būdai.
Į įtraukimo ir sluoksniavimo stadijose pinigų plovimo schemose dažniausiai dalyvauja lengvatinės prekybos kompanijos. Kad egzistuotų lengvatinės prekybos bendrovė, užtenka formalių atributų: nominalių savininkų pavardžių ir parašų, įstatų, steigimo akto ir banko sąskaitos. Šiais ar vogtais asmens dokumentais, lengvatinės prekybos bankuose.
Šis, t.y. tampa lengvatinės prekybos įmone. Taip pat lengvatinės prekybos zonose taikomas tikrojo savininko konfidencialumo užtikrinimo (anonimiškumo) principas. Pasinaudojant nominaliaisiais savininkais bei direktoriais institutu, registravimo dokumentuose nurodomi ne tikrojo(s) naudos gavėjo(s), o nominalūs savininkai ir direktoriai duomenys.
Šiausiai nurodomas tam, kad padėtų realiajam akcininkui išsaugoti jo privatumą. Nominalūs savininkai ir direktoriai paslaugas teikia sekretorinės įmonės, kurių specializacija yra lengvatinės prekybos kompanijų registravimas ir aptarnavimas. Šis kompanijų kasas. Nusikalstamu būdu įgytas grynais pinigais išskaidymas mažomis sumomis (angl. smurfing) ir įnešimas į finansų įstaigos sąskaitas.
Šiui, nedidelėmis sumomis. Nusikalstamu būdu įgyto turto neteisėtas pervežimas į kitą šalį. Fiktyviai už didesnę negu vidutinę rinkos kaina parduodamas turtas. Nusikalstamu būdu įgytas grynais pinigais pervedimas draudimo kompanijai sudarant gyvybės draudimo sutartį. Šiai bendrovei.
Šios bendrovės nusikalstamu būdu įgytus grynuosius pinigus legalizuoja ir kitu būdu - įneša į savo kasą, dokumentuose nurodydamos, kad lėšos gautos iš klientų (praloštos lėšos). Mokslininkas Unger (Unger) B.
LR BK XXXII skyriuje (nusikaltimai ir baudžiamieji nusižengimai finansų sistemai) pateiktas 216 str. Lygindami LR BK 216 str. Autoriaus nuomone, LR BK 216 str. neįgyvendina Vienos konvencijos 3 str. 1 dalies b ir c punktuose bei Palermo konvencijos 6 str.
LR BK 216 str. neapima kitų pavojingų veikų, kai siekiama įteisinti nusikalstamu būdu įgytą turtą neatliekant finansinių operacijų, nesudarant sandorių, nenaudojant turto ūkinėje, komercinėje veikloje ar nurodant, kad tai gauta iš teisėtos veikos. Tuo susiaurinamas pavojingų veikų sąrašas. Šiau svarbu nurodyti, kad nagrinėjant Vienos konvencijos 3 str. 1 dalies b ir c punktuose, Palermo konvencijos 2 str. d., e punkte ir 6 str. 1 dalyje išdėstytas privalomąsias pinigų plovimo sampratos reglamentavimo normas, galima įžvelgti, kad LR BK 189 str. LR BK 189 str.
Svarbu paminėti, kad 2006 m. spalio 30 d. Šiojo etapo detalaus įvertinimo ataskaitoje ekspertai, vertindami pinigų plovimo prevencijos sritį, nagrinėjo tiek LR BK 216 str., tiek LR BK 189 str., teikdami rekomendacijas kaip patobulinti Lietuvos Respublikos teisės aktus, kad jie visiašaki atitiktų tarptautinius teisės aktus. MONEYVAL ekspertai LR BK 189 str. Šiomis LR BK 216 str. normas ir kartu su LR BK 216 str. Šiuo metu sudaryta darbo grupė, kuri atsižvelgdama į MONEYVAL ekspertų rekomendacijas yra parengusi naują LR BK 216 str.
„216 straipsnis. Autoriaus nuomone, projekte pateikto LR BK 216 str. Šiau yra pakankamai sudėtingai suformuluotas. Šiau ir efektyviau būtų į LR BK 216 str. Šioje LR BK 216 str. redakcijoje pinigų plovimo samprata yra apibrėžiama siauriau negu Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo (toliau - LR PPITFPĮ) 2 str. 14 d.
LR PPITFPĮ 2 str. 14 d. Nors LR PPITFPĮ paskirtis yra „nustatyti pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo prevencijos priemones bei institucijas, atsakingas už pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimą“, ir šio įstatymo normos nėra blanketinės teisės normos LR BK 216 str. atžvilgiu.
Latvijoje, skirtingai negu Lietuvoje, pinigų plovimas baudžiamajame kodekse reglamentuotas blanketinėje teisės normoje. Minėtame straipsnyje yra aptartos tik kai kurios pinigų plovimo sudėties požymis savybės, o kita dalis savybių yra aptartos Latvijos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatyme (toliau - Latvijos Respublikos PPITFPĮ).
Latvijos Respublikos baudžiamojo kodekso (toliau - Latvijos Respublikos BK) 195 str. Latvijos Respublikos PPITFPĮ 5 str. Šiuose įstatymuose. Estijoje, panašiai kaip ir Latvijoje, pinigų plovimas Baudžiamajame kodekse reglamentuotas blanketinėje teisės normoje. Minėtame straipsnyje yra aptartos tik kelios pinigų plovimo sudėties požymis savybės, o didžioji dalis savybių aptartos Estijos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatyme (toliau - Estijos Respublikos PPITFPĮ).
Estijos Respublikos baudžiamojo kodekso (toliau - Estijos Respublikos BK) 394 str. Estijos Respublikos PPITFPĮ 4 str. nurodyta, kad „1. 1.1. 1.2. Šiuose įstatymuose. Svarbu pažymėti, kad Lietuvos, Latvijos ir Estijos nacionaliniuose įstatymuose nustatyta, jog pinigų plovimo pirminiu nusikaltimu gali būti bet kuri veika, apibrėžta Baudžiamajame kodekse, t. y. neskirstoma pagal veikos pobūdį ar sunkumą.
Pinigų plovimo prevencijos priemonių reglamentavimas Lietuvoje, Latvijoje, Estijoje.
- Lietuvos Respublikos Vyriausybės nutarime Nr.
- Lietuvos Respublikos Vyriausybės nutarime Nr. 680 „Dėl Lietuvos Respublikos Vyriausybės 2006 m. birželio 1 d. nutarimo Nr.
- Lietuvos Respublikos Vyriausybės nutarime Nr.
- Lietuvos Respublikos Vyriausybės nutarime Nr.
Šiausiai reglamentuotos Latvijos Respublikos PPITFPĮ ir Latvijos Respublikos Vyriausybės nutarimu Nr. Pranešimas apie įtartinas, neįprastas pinigines operacijas ir sandorius ar lėšų sustabdymas.
Šioms bendrovėms ir kt.) pranešti šalies F}P apie įtartinas ar neįprastas pinigines operacijas ir sandorius, galima pastebėti skirtumus. LR PPITFPĮ 7 str. ir 14 str. nustatyta, kad Lietuvos F}P atliekamas įtartinas ar neįprastas pinigines operacijas ar sandorius maksimaliai gali sustabdyti 5 darbo dienoms.
Vėliau, pradėjus ikiteisminį tyrimą, civiliniam ieškiniui, galimam turto konfiskavimui arba išplėstiniam turto konfiskavimui užtikrinti gali būti pritaikyta Lietuvos Respublikos baudžiamojo procese kodekso 151 str. Latvijos Respublikos PPITFPĮ 32 str. 3 d. nustatyta bendra norma, kad Latvijos F}P atliekamas įtartinas pinigines operacijas gali sustabdyti iki 40 diens.
Vėliau, vadovaujantis Latvijos Respublikos PPITFPĮ 32 str. 3 d. 1 p. a. Estijos Respublikos PPITFPĮ 40 str. 1 d. nustatyta bendra norma, kad Estijos F}P atliekamas įtartinas pinigines operacijas ar operacijas turtu gali sustabdyti iki 30 diens.
Vėliau, vadovaujantis Estijos Respublikos PPITFPĮ 40 str. Latvijos Respublikos PPITFPĮ lyginant su Lietuvos ir Estijos įstatymais nustatyta ilgiausi terminai, per kuriuos Latvijos F}P...
Apibendrinus 1 lentelėje pateiktus duomenis galima teigti, kad 2009 m. Baltijos šalyse buvo gauta daugiau pranešimų iš finansų įstaigų ir kitų subjektų apie įtartinas, neįprastas pinigines operacijas ir sandorius, kurie gali būti susiję su pinigų plovimu, negu 2004 m.
| Šalis | 2004 m. | 2009 m. |
|---|---|---|
| Lietuva | [Duomenys] | [Duomenys] |
| Latvija | [Duomenys] | [Duomenys] |
| Estija | [Duomenys] | [Duomenys] |
