Šiame straipsnyje aptarsime gyvenamosios vietos klausimyno pavyzdį, kurį gali tekti užpildyti kreipiantis į banką ar kitą finansų įstaigą. Klausimynas skirtas nustatyti kliento ryšį su Lietuva, jo finansinę padėtį ir planuojamas naudotis paslaugas.
Asmens Tapatybė ir Kontaktai
Pirmiausia, svarbu pažymėti, kad kelios pilietybės gali būti, jeigu turite kelių skirtingų valstybių išduotus asmens tapatybę patvirtinančius dokumentus. Tačiau labiausiai tikėtina, kad turite tik Lietuvoje išduotą asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą.
Jeigu turite, nurodykite savo kontaktinį telefoną ir el. paštą:
- Telefono numeris: Jeigu nuolat gyvenate Lietuvoje, tikriausiai turite Lietuvoje veikiančių telekomunikacijos bendrovių suteiktą telefono numerį.
- El. paštas: Nurodykite tą el. paštą, kuriuo bankas galėtų el. paštu siųsti Jums skirtą informaciją, susijusią su Jūsų naudojamomis banko paslaugomis.
Nuolatinė Gyvenamoji Vieta
Šioje dalyje nurodykite savo nuolatinės gyvenamosios vietos adresą, t. y. adresą, kuriuo esate registruotas.
Ryšys su Lietuva
Šioje dalyje pažymėkite, kuris iš išvardintų punktų atitinka Jūsų situaciją:
- Jeigu dirbate Lietuvos įmonėje, pažymėkite „Dirbu Lietuvos įmonėje“ ir nurodykite įmonės pavadinimą bei kodą.
- Jeigu esate Lietuvos įmonės savininkas ar dalyvaujate tokios įmonės valdyme, pažymėkite „Turiu nuosavą įmonę Lietuvoje ar dalyvauju Lietuvos įmonės valdyme“ ir nurodykite įmonės pavadinimą, kodą, taip pat - ar esate tokios įmonės savininkas, ar valdymo organo narys, bei Jūsų turimą įmonės kapitalo dalį procentais.
- Jeigu studijuojate Lietuvos mokymosi įstaigoje, pažymėkite „Studijuoju Lietuvos mokymosi įstaigoje“ ir nurodykite mokymosi įstaigos pavadinimą.
- Jeigu Jūsų mama, tėtis, brolis, sesuo ar rūpintojas yra Lietuvos Respublikos pilietis arba teisėtai Lietuvoje gyvenantis asmuo, t. y. turi galiojantį leidimą (laikinai arba nuolat) gyventi Lietuvoje, pažymėkite „Turiu šeiminių santykių Lietuvoje“ ir nurodykite tokio asmens vardą, pavardę ir asmens kodą.
- Jeigu turite žemės sklypą ar kitą nekilnojamąjį turtą Lietuvoje, pažymėkite „Turiu nekilnojamąjį turtą Lietuvoje“, ir nurodykite, ar tai būtų žemės sklypas, ar kitas nekilnojamasis turtas (pavyzdžiui butas, namas), bei tokio turto adresą ir pašto kodą.
„SEB bankas“ istorija
Planuojamos Banko Paslaugos
Šioje dalyje nurodykite, kokiomis banko paslaugomis planuojate naudotis.
- Tarptautiniai pervedimai: Pažymėkite planuojamų gauti tarptautinių pervedimų skaičių ir nurodykite tarptautinių pervedimų paskirtį.
- Įplaukų kilmė: Nurodykite visų planuojamų įplaukų (vietinių kredito pervedimų, tarptautinių kredito pervedimų ir grynųjų pinigų įmokėjimų) kilmę (šaltinį).
Viso Turto Banke Numatoma Vertė
Tuo atveju, jei visų planuojamų įplaukų (vietinių kredito pervedimų, tarptautinių kredito pervedimų ir grynųjų pinigų įmokėjimų) bendra suma į Jūsų sąskaitą bus didesnė nei 15 000 EUR per mėnesį, dalyje „Viso mano turto Banke numatoma vertė“ turite nurodyti planuojamų piniginių lėšų, vertybinių popierių, indėlių ir kt. Jūsų sąskaitose vertę.
Grynųjų Pinigų Išėmimai
Jeigu iš Jūsų sąskaitos bus išimami grynieji pinigai bankomate arba banko padalinyje, klausimyno dalyje „Grynųjų pinigų išėmimai“ pažymėkite, kokią apytikslę išimamų grynųjų pinigų sumą planuojate išimti.
Tuo atveju, jeigu pažymėsite, kad išimamų grynųjų pinigų suma viršys 5 000 EUR per mėnesį, turite nurodyti dažniausią grynųjų pinigų išėmimo priežastį.
Investavimo Paslaugos
Pažymėkite, ar planuojate naudotis banko siūlomomis investavimo paslaugomis.
Tuo atveju, jeigu pažymėsite „TAIP“, nurodykite:
- Kokiomis finansinėmis priemonėmis (akcijos, obligacijos ir (ar) fondo vienetai) planuojate naudotis.
- Kokiu reguliarumu (t. y. kas mėnesį, kas ketvirtį ar pan.) ir kokią sumą planuojate investuoti.
- Ar per 3 ateinančius mėnesius nuo sąskaitos atidarymo planuojate pervesti finansines priemones (akcijos, obligacijos ir (ar) fondo vienetai) į banke esančią sąskaitą iš kitų finansinių institucijų.
Tuo atveju, jeigu pažymėsite „TAIP“ ir pasirinksite didesnę nei 15 000 EUR sumą, turite detalizuoti lėšų ir/ar turto kilmę / šaltinį.
Taupymo Paslaugos
Pažymėkite, ar planuojate naudotis banko siūlomomis taupymo paslaugomis (pvz. terminuotas indėlis, taupomasis indėlis). Pažymėkite, ar per 3 ateinančius mėnesius nuo sąskaitos atidarymo planuojate pervesti lėšas į banke esančią sąskaitą iš kitų finansinių institucijų.
Tuo atveju, jeigu pažymėsite „TAIP“ ir pasirinksite didesnę nei 15 000 EUR sumą, turite detalizuoti lėšų kilmę (šaltinį).
Pajamų Šaltinis ir Vidutinė Suma
Šioje dalyje „Visų mėnesinių pajamų (tarp jų ir gautų ne į Banko sąskaitas) kilmė (šaltinis) ir vidutinė suma EUR“, turite nurodyti savo gaunamas pajamas per mėnesį (tarp jų gaunamas ir ne į „Swedbank“ sąskaitą).
Pavyzdžiui, jeigu pinigus gaunate tik iš tėvų / rūpintojų arba kitų giminių, pažymėkite „Pervedimai iš giminių“ ir pasirinkite tinkamą sumą.
Politiškai Pažeidžiami Asmenys
Jeigu šiuo metu arba per pastaruosius 12 mėnesių kažkuris iš Jūsų tėvų, rūpintojų, brolių, seserų, taip pat ir šių asmenų sutuoktinių užėmė svarbias viešąsias pareigas, turite tai nurodyti šioje klausimyno dalyje prie „Artimasis šeimos narys/artimas pagalbininkas“.
tags: #klausimynas #gyvenamosios #vietos