Turto Prievartavimas Paskolos Telefonai: Nusikaltimų Schemos ir Aukų Istorijos

Šiandien Lietuvoje vis dar pasitaiko turto prievartavimo atvejų, susijusių su paskolomis ir telefoniniais sukčiais. Šiame straipsnyje panagrinėsime vieną iš tokių bylų, susijusią su „Turtuvos grupe“ ir jos įkūrėju Andriumi Raziūnu, bei aptarsime kitus turto prievartavimo aspektus.

„Turtuvos Grupė“: Sukčiavimo Mechanizmas

2014 m. Andrius Raziūnas įkūrė teisinių paslaugų ir skolų išieškojimo bendrovę „Turtuvos grupė“, kuri mulkino žmones visoje Lietuvoje. Jos generaline direktore buvo paskirta A. Raziūno sutuoktinė Agnė Raziūnė (gim. 1981 m.), prie sutuoktinių poros prisijungė ir kaunietė Antanina Stafeckienė (gim. 1932 m.), kuriai buvo patikėtas turtingos ir perpektyvios verslininkės vaidmuo.

Šiuo metu Kauno apygardos teisme nagrinėjama baudžiamoji byla, kurioje A. Raziūnas kartu su savo suburtos organizuotos nusikalstamos grupuotės moterimis teisiamas dėl sukčiavimo, turto prievartavimo ir tyčinio nužudymo iš savanaudiškų paskatų siekiant nuslėpti kitą nusikaltimą. Šioje byloje Vilniaus apygardos prokuratūra nukentėjusiaisiais pripažino net 36 žmones, kurie yra pareiškę 615 tūkstančių eurų ieškinius dėl turtinės žalos padarymo. Dar daugiau kaip 150 žmonių bus kviečiami liudyti į teismą.

A. Raziūnas teigė, kad apie savo sukurtus „tikrai didžiulio masto sukčiavimo mechanizmus“ nutarė prabilti pirmą kartą. Anksčiau A. Raziūno įvykdytus nusikaltimus tyrę pareigūnai prisipažino, kad šiuo nusikaltėliu iki šiol negalima nei tikėti, nei pasitikėti, atvirkščiai - reikia kuo ilgiau jį izoliuoti nuo visuomenės.

Bendrovės Veikla

Iki šiol veikiančiame bendrovės puslapyje internete rašoma, kad ji savo veiklą pradėjo norėdama padėti ir privatiems, ir juridiniams asmenims - iš pradžių buvo įkurta individuali įmonė, o po metų, „augant klientų ir partnerių skaičiui bei siekiant patenkinti visų lūkesčius“, įmonė buvo pertvarkyta į uždarąją akcinę bendrovę.

„UAB „Turtuvos grupė“ - tai teisinių paslaugų, skolų išieškojimo ir administravimo bendrovė, kurioje dirba ilgametę patirtį skolų išieškojimo ir teisinių paslaugų srityse turintys kvalifikuoti darbuotojai, „Turtuvos grupė“ atsakingai žiūri į klientų aptarnavimo kokybę, formuojame ilgalaikius, pagarba ir abipusiu pasitikėjimu pagrįstus santykius, - save visuomenei pristato bendrovė. - Mes dedame visas pastangas siekdami geriausio rezultato efektyviai išieškoti susidariusius įsiskolinimus. Siekiant maksimalaus rezultato taikome efektyviausias kompleksines priemones skolai išieškoti. Mes nenuolaidžiaujame piktybiškai neatsiskaitantiems su kreditoriais skolininkams!“

„Turtuvos grupė“ skelbiasi, kad skolų išieškojimą ir administravimą vykdo ne tik visoje Lietuvoje, bet net ir 34 kitose šalyse. „Mūsų šūkis - nelik skolingas!“ - A. Raziūno įkurta bendrovė skelbiasi, kad bendradarbiauja ne tik su antstoliais, bendrove „Creditinfo Lietuva“, bet ir įvairiomis valstybės įstaigomis - Valstybine mokesčių inspekcija, Darbo inspekcija, ikiteisminio tyrimo įstaigomis bei Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba.

Skambūs žodžiai įtikindavo šimtus „Turtuvos grupės“ klientų - ikiteisminį tyrimą atlikę Vilniaus policijos ir prokuratūros pareigūnai nustatė, kad Kaune, Laisvės alėjoje įsikūrusios bendrovės vadovai gaudavo skolų išieškojimo bendrovės klientų duomenis, jų skolų išieškojimo procesus ir, disponuodami šia informacija bei panaudodami įvairias sukčiavimų schemas, dažniausiai iš vyresnio amžiaus asmenų apgaule išviliodavo ir užvaldydavo jų didelės vertės pinigines lėšas bei nekilnojamąjį turtą.

Be to, su skolų išieškotojais susidūrę žmonės sulaukdavo bauginančių grasinimų. Viena nuo „Turtuvos grupės“ nukentėjusi moteris buvo rasta negyva - pareigūnai įtaria, kad ji buvo nužudyta.

Delfi atvertė šią išskirtinę sukčiavimo bylą - iš jos aiškėja, kad su A. Raziūnu bendravę ne tik „Turtuvos grupės“ klientai, bet ir darbuotojai net neįtarė, jog jiems advokatu Eimantu Stoniu prisistatinėjęs vyras yra visai kitas asmuo, taip pat niekam nė nekilo mintis, kad „advokatas“ yra bendrovei vadovaujančios generalinės direktorės A. Raziūnės oficialus sutuoktinis, tuo metu už įvairius nusikaltimus atliekantis bausmę Pravieniškėse, iškur tik retkarčiais savaitgaliais išleidžiamas į namus Kaune.

Tyrimas ir Sulaikymas

Teisėsaugos pareigūnai „Turtuvos grupe“ susidomėjo dar 2016 m. viduryje, kai į policiją dėl galimo sukčiavimo kreipėsi keli nukentėjusieji. Tyrimą dėl įtartinos bendrovės paprašė pradėti ir tuometis Seimo narys Remigijus Ačas.

Į šiuos parlamentaro priekaištus pareigūnai negalėjo nerereaguoti - 2017 m. vasario pradžioje Kaune ir Vilniuje buvo sulaikyti sutuoktiniai Raziūnai bei kartu su jais į įtartinus sandorius įsivėlusi kaunietė pensininkė A. Stafeckienė. Per kratas buvo surastas didžiulis kiekis įvairiausių nekilnojamojo turto pirkimo ir pardavimo sutarčių, pasirašytų vekselių, kitų dokumentų, elektroninių laikmenų ir mobiliojo ryšio telefonų, kurie buvo skirti konspiraciniam bendravimui užtikrinti.

„Jau pirminė surastų dokumentų analizė leidžia teigti, kad galbūt buvo padarytas ne vienas sukčiavimas, o kai kurie galimi senyvo amžiaus nukentėjusieji jau mirę“, - po įtariamųjų sulaikymo policija kreipėsi į visuomenę, prašydama atsiliepti nuo „Turtuvos grupės“ nukentėjusius asmenis.

Sutuoktinių Parodymai

Vos tik į areštinę uždaryti sutuoktiniai ir jų bendrininkė palūžo ir atskleidė schemą, kaip veikė garsioji bendrovė. Tiesa, nuo 2013 m. lapkričio „Turtuvos grupei“ vadovavusi A. Raziūnė į tyrėjų klausimus atsakinėjo tik per pirmąją apklausą, tačiau, kaip ir jos sutuoktinis, kaltės nepripažino. Nesijaučia kalta ir turtingą verslininkę vaidinusi A. Stafeckienė.

A. Raziūnė prisipažino, kad nors jos sutuoktinis stengdavosi sudaryti ne tik patikimo, bet ir draugiško žmogaus įspūdį, tačiau realybėje jis yra visai kitoks. „Andrius ilgą laiką prieš mane naudojo psichologinį smurtą - visa tai prasidėjo, kai jis įsigijo „Turtuvos grupės“ akcijų, - tyrėjams sakė A. Raziūnė. - Dar tuomet, kai jis kalėjo Pravieniškėse, iš jo girdėjau daugybę įžeidinėjimų - esu „žiurkiasnukė, padla, žertva“, dėl įvairių nesutarimų jis grasindavo atvažiuoti ir padegti mano namus, ne kartą sakė, kad pabėgs iš kalėjimo ir man kojas sulaužys.“

Moteris sakė, kad dėl smurto buvo priversta kreiptis į medikus, tačiau šiems taip ir neišdrįso prisipažinti, kad ją sumušė sutuoktinis. „Gydytojams pasakiau, kad paslydau ar nukritau - aš bijojau Andriaus, todėl jam neprieštaraudavau, jam net negalima paprieštarauti, nes tada prasideda isterijos“, - prisipažino A. Raziūnė.

A. Raziūnas pasakojo, kad „Turtuvos grupė“ esą visada vykdė prisiimtus įsipareigojimus pagal sudarytas sutartis: „Bendrovė nuo 2014 m. pradžios iki 2017 m. vasario, kai buvau sulaikytas, vykdė visas sutartis ir prisiimtus įsipareigojimus, buvo sudaromos įsiskolinimų administravimo, teisinių paslaugų, reikalavimo perleidimo sutartys, net keli šimtai sutarčių, pagal jas bendrovė išieškodavo skolas, teikė teisines paslaugas, pirko skolas. Tai patvirtinti gali šimtai įvykdytų sutarčių, banko įvykdymų nurodymai, išrašai, dešimtys teismų procesų, šimtai paruoštų dokumentų fiziniams bei juridiniams asmenims. Bendrovė dirbo šioje srityje labai intensyviai ir pasiekė gerų rezultatų, įmonėje visada dirbo kvalifikuotas teisininkas, o jeigu reikėdavo praktikuojančio advokato paslaugų, tai bendrovė pasirašydavo sutartį su advokatais, kurie teikdavo paslaugas pagal savo kompetenciją.“

Jis teigė norėjęs žmonai pagelbėti sudėtingame darbe, todėl esą ir pasiūlė, kad skambinančiuosius klientus nukreiptų būtent jam į įkalinimo įstaigą. „Kad galėčiau išsiaiškinti, ko jie nori ir kokių paslaugų tikisi, - pažymėjo A. Raziūnas. - Biuro administratorė skambinančiuosius klientus registruodavo klientų registracijos knygoje ir jų kontaktus man atsiųsdavo SMS žinute, o aš sėdėdamas zonoje skambindavau žmonėms ir prisistatydavau esantis iš „Turtuvos grupės“. Per tuos trejus metus esu bendravęs su maždaug 400-600 žmonių.“

A. Raziūnas prisipažino, kad neturi teisinio išsilavinimo, tačiau tikino, jog esą „yra gerai susipažinęs su Civiliniu kodeksu bei turi patirties civilinėse bylose“.

Kiti Turto Prievartavimo Atvejai

Šiaulių teisėsauga taip pat narplioja turto prievartavimo atvejus. Tyrimo metu konstatuota, kad nusikaltimui, kuris buvo vykdomas nuo 2010 metų liepos mėnesio iki 2011 metų sausio pradžios, A. Savitskij ir I. Šaltinių teigimu, A. Savitskij ir I. Byloje užfiksuota, kad reketuojamas šiaulietis kantriai mokėjo pinigus. Bijodamas reketuotojų keršto, verslininkas į policiją nesikreipė, tik paliko Šiaulius ir apsigyveno Klaipėdos rajone.

Šiaulių apskrities policijos Organizuoto nusikalstamumo tyrimo biuro pareigūnai kitą dieną M. Žilinską, D. Valiūną sulaikė viename Radviliškio viešbutyje, kuriame jie buvo apsigyvenę. A. R. Lileikis sulaikytas po mėnesio.

R. „Pastaraisiais metais fiksuojami turto prievartavimo atvejai yra pavieniai, be to, išprovokuoti tam tikrų abiejų pusių - nukentėjusiųjų ir įtariamųjų - turtinių nesutarimų, skolų, - sakė Organizuoto nusikalstamumo tyrimo biuro vadovas.

Vis dėlto oficiali policijos statistika visiško nusiraminimo nekelia - Šiaulių apskrityje šiais metais užfiksuota vienuolika turto prievartavimo atvejų (pernai - penki).

Kaip Apsisaugoti Nuo Turto Prievartavimo?

Norint apsisaugoti nuo turto prievartavimo, svarbu būti budriems ir laikytis tam tikrų atsargumo priemonių:

• Būkite atsargūs su nepažįstamais asmenimis, siūlančiais greitą praturtėjimą.
• Nepatikėkite savo asmeninių duomenų nepatikimoms įmonėms.
• Jei susidūrėte su grasinimais ar spaudimu, nedelsdami kreipkitės į policiją.
• Konsultuokitės su teisininkais, jei kyla abejonių dėl sudaromų sutarčių.

Skolų Išieškojimas: Teisiniai Aspektai

Dažnai turto prievartavimo atvejai būna susiję su skolų išieškojimu. Svarbu žinoti savo teises ir pareigas, susijusias su skolomis:

• Jei turite skolų, bendraukite su kreditoriais ir ieškokite sprendimų.
• Žinokite, kokios sumos gali būti išskaičiuojamos iš jūsų pajamų.
• Kreipkitės į teisininkus, jei manote, kad kreditoriai pažeidžia jūsų teises.

Jei nenustatyta skolininkui priklausoma dalis bendroje nuosavybėje, antstolis areštuoja visą turtą. Sutartyje nurodyta, kad kreditorius gali reikalauti grąžinti visą skolą iškart, TIK tuo atveju, jei mėnesinė įmoka vėluojama grąžinti daugiau nei mėnesį. Kuomet aš gavau pranešimą apie skolos perdavimą, įmoką vėlavau mokėti dvi savaites. Bendroves darbuotojai nelinkę man paaiškinti kodėl taip įvyko, sako, kad tiesiog turėjau mokėti laiku. Į elektroninius laiškus išvis negaunu jokio atsakymo. Kur turėčiau kreiptis, kad galėčiau apginti savo, kaip vartotojo, teises ir užkirsti kelią tokiam savivaliavimui?

Kredito bendrovė truputį pasikarščiavo. Skola gali būti perduota išieškojimui iškart po to, kai sueina sąskaitos mokėjimo terminas. Kaip matyti iš Jūsų atsiųstos nutarties, sutartyje nurodyta, kad Jūs dar turite mėnesį laiko pateikti mėnesinę įmoką nuo inicialiai nustatyto mėnesinės įmokos mokėjimo termino pabaigos (galite mėnesį vėluoti). Ar gali viską atimti antstoliai nepaliekant nė cento pragyvenimu patiems?

Ne, negali visko nuskaičiuoti, nepaliekant pragyvenimui. CPK 736 straipsnis. 1. 2. 3. Jeigu skolininkas išlaiko nedarbingus šeimos narius, esant jo rašytiniam prašymui, antstolio patvarkymu šio straipsnio 2 dalyje nurodyta išskaitoma dalis gali būti mažinama po dešimt procentų kiekvienam išlaikytiniui, tačiau taip mažinant negali būti sumažinta įstatymų ar teismo nustatyta dalis.

kreipėmės į antstolį dėl skolos išieškojimo pagal teismo nuosprendį- 17 000 eurų. Priteista suma pagal LR BK 281 str. 6 d. Šiai dienai gavome 300 eurų. Jau 2-ji metai kai pinigų nebegauname. Antstolis aiškina, kad nieko padaryti negali, nes kaltininkas išėjo iš įkalinimo įstaigos ir niekur nedirba ir neaišku kur jis yra. Ką daryti tokiu atveju, kur kreiptis? Turime dar vieną vykdomąjį raštą iš to paties kaltininko priteista toje pačioje byloje 20 000 eurų kitam nukentėjusiajam, bet ar verta kreiptis į antstolius dėl išieškojimo, jei nesimato jokių darbo rezultatų? O antstoliui sumokama nemaža suma. O gal yra kas tokias skolas superka?

Taip, jeigu skolininkas neturi jokio turto, niekur nedirba - tuomet išieškoti iš jo skolą, praktiškai neįmanoma. Tačiau ta skola jam niekur nedingsta, o tik didėja (nes didėja išieškojimo išlaidos). Taip, yra kas superka skolas. Pradėdamas skolos išieškojimo procesą, antstolis išsiunčia skolininkui raginimą įvykdyti sprendimą geruoju.

Turto "Perrašymas": Dovanojimas, Testamentas, ar Išlaikymas Iki Gyvos Galvos?

Tačiau ne visada norima turtą palikti tiems, kam priklauso pagal įstatymą, nes gyvenime būna, kad vieni vaikai labiau rūpinasi tėvais, kiti mažiau, su vienais santykiai geri, o su kitais - konfliktiški. O jeigu įpėdinių nėra, ir žmogus nori, kad turtas atitektų valstybei? Tokiu atveju turtą geriau iš anksto „perrašyti“ ar dovanoti, o gal sudaryti testamentą?

Jeigu kalbama apie tam tikrus sandorius, kuriais turtas perleidžiamas esant asmeniui gyvam, dažnu atveju naudojamas terminas „perrašymas“, tačiau įstatymas nenumato tokios „perrašymo“ sutarties. Jeigu asmuo nori turtą „perrašyti“ neatlygintinai, gali būti sudaromos dovanojimo arba išlaikymo iki gyvos galvos (rentos) sutartys. Šių pareigų nevykdymas turi pasekmes - gali tekti turtą grąžinti buvusiam savininkui pagal jo reikalavimą teisme.

Dovanojimo sutarties atveju įprastai jokių pareigų dovanų gavėjui dovanotojo atžvilgiu neatsiranda. Taigi išlaikymo iki galvos sutarties atveju, asmuo, kuris perleidžia turtą, gali būti tikras, kad juo bus pasirūpinta, kad jam neteks atsidurti gatvėje, o jeigu juo nebus rūpinamasi, tuomet galės susigrąžinti perleistą turtą. Sprendimą, kokią sutartį sudaryti, dažnai gali lemti ir tokios sutarties sudarymo kaštai.

Perleidžiant turtą išlaidas paprastai sudaro notarui mokamas mokestis už sandorio patvirtinimą ir galimi mokesčiai valstybei. Turtą perleidžiantis asmuo jokių mokesčių valstybei nemoka. Gi priklausomai nuo to, kas turtą įgyja, tam asmeniui gali tekti susimokėti pajamų mokestį. Tačiau, jeigu turtas yra perleidžiamas draugui, pažįstamam, toks turto gavėjas turės susimokėti pajamų mokestį valstybei, kuris sudaro 15 proc. nuo įgyjamo turto vertės.

Testamentą testatorius gali bet kada pakeisti, ir tiek testamento turinys, tiek testamento sudarymo faktas bus konfidenciali informacija. Testamente nėra privaloma nuspręsti dėl viso turimo turto. Testamentu galima apskritai nepriimti jokių sprendimų dėl turto padalinimo, o tiesiog atimti teisę iš vieno ar kelių įstatyminių įpėdinių paveldėti.

Tam, kad po testatoriaus mirties kiltų kuo mažiau ginčų tarp įpėdinių dėl paveldėto turto, testamente rekomenduojama kuo detaliau aptarti, koks turtas ar kokiomis dalimis kam atitenka. Svarbu ir tai, kad įpėdiniui, kuris priima palikimą pagal testamentą, gali tekti susimokėti ir mokesčius valstybei.

Jeigu testamentu turtas paliekamas ne sutuoktiniui, vaikams (įvaikiams), tėvams (įtėviams), globėjams (rūpintojams), globotiniams (rūpintiniams), seneliams, vaikaičiams arba broliams ir seserims, ir jeigu paveldimo turto vertė viršija 3 tūkst. Mokesčio dydis skaičiuojamas nuo paveldėto turto apmokestinamosios vertės ir, jeigu apmokestinamoji turto vertė yra ne didesnė negu 150 tūkst. Eur, mokestis sudaro 5 proc., jeigu vertė didesnė negu 150 tūkst. Eur - 10 proc.

Mokesčiai Perleidžiant Turtą

Šioje lentelėje pateikiami mokesčiai, mokami perleidžiant turtą, priklausomai nuo perleidimo būdo ir gavėjo:

tags: #turto #prievartavimas #paskolos #telefonai